ファンドラップのキホン
ファンドラップとは？
お客さまごとに異なる投資の目的や方針を確認し、投資一任契約に基づき、資産配分や投資先ファンドの選定、運用状況の報告などの資産運用に関わるサービスを総合的にご提供する商品です。
資産運用に対する悩みや想いは、お一人おひとり異なります。
京葉銀行ファンドラップでは、お客さまとともに考え、ライフプランに合った最適な資産配分をご提案します。
そして投資一任契約に基づき、りそな銀行資産運用部門がお客さまに代わってお預りした資産を運用いたします。
- ※投資一任契約とは、お客さまがりそな銀行に投資判断の全部を一任するとともに、お客さまのための運用を行うのに必要な権限を委任していただく契約です。
京葉銀行はりそな銀行の代理人として、お客さまと京葉銀行ファンドラップ投資一 任契約を締結します。
京葉銀行ファンドラップの３つの魅力
魅力01：お客さまのご要望を伺い、最適な資産配分を行います。
京葉銀行ファンドラップでは、京葉銀行がお客さまのお考え等をお伺いし、60種類のポートフォリオの中から、お客さまに最もふさわしいと考える資産配分をご提案します。
- ※上記「5種類の運用スタイルイメージ」は、京葉銀行ファンドラップの各運用スタイルの想定リスク・期待リターンについて相対的な位置関係を示したものであり、実際のものとは異なります。そのため、将来の運用成果の相対的な位置関係が上記のとおりとなることを示唆・保証するものではありません。
魅力02：お客さまに代わって定期的な資産配分比率の見直し等を行います。
京葉銀行ファンドラップでは、あらかじめお伺いしているお客さまのお考えに合わせて、投資一任契約に基づき資産配分比率等を見直すことで、環境の変化に応じながら、中長期的に安定した運用の実現を目指します。
資産配分比率の調整(リバランス)
資産配分比率に一定のずれが生じた場合に、当初の資産配分比率に戻します。
目標資産配分比率の定期的な見直し(リアロケーション)
投資環境や経済環境が変化すると、最適な資産配分比率も変化します。
投資環境や経済環境に基づき、資産配分比率を見直します。
経験豊富なプロが、定期見直しだけでなく、環境の変動時にも見直しを行います。
魅力03：お客さまごとに定期的に運用報告を行います。
京葉銀行ファンドラップでは、お客さまお一人ひとり専用の運用報告書により、大切な資産の状況を定期的にご確認いただけます。
四半期（３月、６月、９月、１２月末基準）ごとに「京葉銀行ファンドラップ運用報告書」を作成し、翌月下旬頃に郵送でお届けします。
契約状況や運用資産の残高、今後の見通しや資産配分戦略についてご報告いたします。
また、契約終了時には、「京葉銀行ファンドラップ運用報告書（ご契約終了報告書）」を作成し、郵送いたします。
京葉銀行ファンドラップ6つのSTEP
京葉銀行ファンドラップでは、以下のサイクルでお客さまの資産を管理いたします。
京葉銀行ファンドラップと投資信託の違い
ファンドラップ、バランス型投資信託、投資信託の違いを比較してご説明いたします。
ファンドラップは複数の専用投資信託を組み合わせて運用する商品です。
ファンドラップの他にも、投資信託を活用しながら、中長期の視点に立ち分散投資により安定的に資産を形成する方法があります。
| ファンドラップ | バランス型投資信託 | 投資信託 | |
|---|---|---|---|
| 商品の特 徴 |
専門家におまかせして運用 | 運用会社が複数資産を 組み合わせた投資信託を 自分で選んで運用 |
投資信託を自分で選んで、 組み合わせて運用 |
| 運用金額 | ・スタンダードコース 300万円以上1万円単位 ・プレミアムコース 500万円以上1万円単位 |
1万円以上1円単位 | 1万円以上1円単位 |
| 資産配分 の組み合 わせ |
専門家におまかせ | 運用会社があらかじめ決定 | お客さまご自身で決定 |
| 主な費用 | ・投資顧問報酬 ・投資信託の信託報酬 |
・購入時手数料、 信託財産留保額、信託報酬 |
・購入時手数料、 信託財産留保額、信託報酬 |
| こんな方 におすす め！ |
資産の運用・管理は全て 専門家におまかせしたい方 |
資産の運用・管理はある程度 専門家におまかせしたい方 |
資産の運用、管理は 自分で決めたい方 |
- ※上記は資産運用の一例として１つの見方をご紹介しているものです。特定の商品を推奨したり、購入を勧誘するものではありません。
- ※投信積立サービスをご利用の場合、バランス型投資信託および投資信託ともに店頭では5千円、インターネットバンキングでは1千円からご契約が可能です。
- ※商品ごとに手数料等は異なります。それぞれの商品のお申込みにあたっては「契約締結前交付書面」や「説明書」等を必ずご確認ください。
京葉銀行ファンドラップのお手続きの流れ
お手続きの流れ
- STEP1
-
口座がない方でもOK＆
相談は無料！店頭でご相談
お近くの店舗にご来店。店頭にてアンケートを用いて投資方針や運用経験、リスクに関するお考えをお伺いします。
- STEP2
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ライフプランに合わせた
アドバイス！運用スタイルのご提案
お客さまの投資方針をご確認し、お客さまに最適と考えるポートフォリオをご提案します。
- STEP3
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お客さまに合った
最適なプランでご契約投資一任契約の締結
ご提案内容にご同意いただけましたら、お客さまと投資一任契約を締結します。
- STEP4
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専門家に資産の運用や
管理をおまかせ運用開始
専門家がお客さまに代わってお預かりした資産を運用いたします。運用状況は定期的にご報告いたします。
ご注意事項
- ファンドラップには、元本割れとなるリスクや手数料などのコストがあります。こちらを必ずお読み下さい。
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- 投資信託商品に関するお問い合わせ
- 0120-858-201
-
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（土・日・祝日および12月31日～1月3日は除きます）
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