NISA
個人の資産運用を応援する税制優遇制度「NISA」について、
そのポイントをご説明いたします。
そもそもNISAって何!?
「NISA」という言葉は聞いたことがあるけれど、実際はどのような制度なのかよくわからない…という方へ、NISA制度についてわかりやすくご説明いたします。
例えば…100万円で投資信託を購入。
その後順調に値上がりし、150万円で売却したとします。
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預金の金利が低い現代。個人が資産を運用する必要性が高まっています。
ちょっと投資してみようかな？と考えている方は、ぜひNISA制度を活用してみてくださいね。
「NISA」の種類
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1 NISA（一般NISA）
- 税金がかからないのは年間投資額120万円まで
- 期間は最長5年
最大600万円分
非課税投資可能！ -
2 つみたてNISA
- 税金がかからないのは年間投資額40万円まで
- 期間は最長20年
最大800万円分
非課税投資可能！ -
3 ジュニアNISA
- 税金がかからないのは年間投資額80万円まで
- 期間は最長5年
最大400万円分
非課税投資可能！
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NISAは現在3種類あり、投資をする方にとってはどれもメリットがあるものです。
ただし、それぞれ併用することはできません。
そこで、どのNISA制度を利用すればよいのか、選び方のポイントを「あなたに適したNISA」でご案内していきます。
あなたに適したNISA
次の3つから、ご自身のお考えに近いものをお選びください。
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定期預金は金利が低いし、もうちょっとお金を増やしたいなぁ。
でも、いきなり投資にお金を回すのは少し不安……。 -
将来〇〇するために、△△を買うために、今からコツコツ貯めていきたいな。
まとまったお金はないけど、月々数万円ずつなら貯蓄に回したいなぁ。 -
子供の教育費用のためにお金をためておきたいなぁ。
祖父母からの贈与があるけれど、今すぐには使う予定がないなぁ……。
NISA（一般NISA）のポイント
1 日本に住む満18歳以上が対象
2
毎年120万円の非課税投資が可能
期間は最長5年
3 対象の投資商品は公募株式投資信託・上場株式・ETF（上場株式投資信託）
4 購入した投資商品はいつでも売却可能
5 年間120万円の枠内であれば再投資型のファンドも非課税対象
つみたてNISAのポイント
1 日本に住む満18歳以上が対象
2 ライフスタイルに合わせ少額から投資可能！
定期的に継続したもの（積立）であることが条件
3
毎年40万円まで非課税で投資ができる
期間は最長20年 非課税の優遇を受けながら最大800万円まで投資可能
4 対象の投資商品は公募株式投資信託（※）・ETF（上場株式投資信託）
※販売手数料が0円（ノーロード）信託報酬も低い商品
5 購入した投資商品はいつでも売却可能
6 毎月決まった日に、設定した金額を引落し
ライフスタイルに合わせ、金額や投資商品の見直しが可能
ジュニアNISAのポイント
※ジュニアNISA口座の新規申し込み受付は、2023年9月末をもちまして終了しております。
1
日本に住む0～17歳が対象
親権者が代理で資産運用を行う
2
毎年80万円の非課税投資が可能
期間は最長5年
3 対象の投資商品は公募株式投資信託・上場株式
4 資金の引き出しは原則18歳まで不可
5 年間80万円の枠内であれば再投資型ファンドも非課税対象
NISAについてもっとくわしく
| NISA（一般NISA） | つみたてNISA | ジュニアNISA | |
|---|---|---|---|
| 対象年齢 | 18歳～ | 18歳～ | 0歳～17歳 |
| 非課税購入額 | 毎年120万円まで | 毎年40万円まで | 毎年80万円まで |
| 非課税対象商品 | 公募株式投資信託等 | 公募株式投資信託等 | 公募株式投資信託等 |
| 非課税期間 | 最長5年 | 最長20年 | 最長5年 |
| 口座からの払出制限 | 制限なし | 制限なし | 18歳までは制限あり |
| 制度間の関係 | NISA（一般NISA）とつみたてNISAのいずれかを年単位で選択 （商品の相互移管はできません） |
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| 運用の管理者 | 本人 | 本人 | 親権者 |
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