選んでなっとく京葉銀行ファンドラップ

京葉銀行ファンドラップ代理人特約のご注意事項

• 京葉銀行ファンドラップ代理人特約のご利用にあたっては、あらかじめお客さまとりそな銀行との間で京葉銀行ファンドラップ投資一任契約の締結が必要です。
• 代理人さまは、単独で京葉銀行ファンドラップの減額等の契約変更手続きを行うことができるため、お客さまの意に沿わない解約や運用方針の変更等が行われる可能性があります。
• 京葉銀行ファンドラップ代理人特約の付加にあたり、投資顧問報酬として代理人特約報酬を追加でご負担いただきます。詳しくは「京葉銀行ファンドラップ代理人特約」の費用と報酬をご参照ください。
• 京葉銀行ファンドラップ投資一任契約締結の際と同様に、京葉銀行は、りそな銀行との代理店契約に基づき、りそな銀行の代理店としてお客さまとりそな銀行との間の代理人特約の締結の代理をいたします。

代理人特約を付加した場合、当契約締結時に交付した京葉銀行ファンドラップ投資一任契約　契約締結前交付書面記載の費用（京葉銀行ファンドラップに係る投資顧問報酬および京葉銀行ファンドラップに組入れる投資信託に係る費用の２種類があります。）に加え、投資顧問報酬として代理人特約報酬をご負担いただきます。なお、代理人特約報酬の上限額は、運用資産の時価評価額や代理人特約が存続する期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。

• 代理人特約を付加した場合、運用資産残高に比例した代理人特約報酬をお支払いいただきます。
• 代理人特約報酬は、待機資金を管理する別段預金から引落します。別段預金の残高が報酬の引落金額に不足する場合には、りそな銀行が京葉銀行ファンドラップ投資一任契約に基づき契約資産を運用した有価証券を換金し、換金後の金銭の中から収受します。

＜代理人特約報酬の計算方法＞

計算基準日

毎年3月、6月、9月、12月の末日（銀行休業日の場合も末日）とします。

• ※
  代理人特約終了時や当契約終了時の計算基準日は終了事由によって異なります。
  詳細は京葉銀行ファンドラップ投資一任契約　契約変更書面（代理人特約　契約締結前交付書面）をご覧ください。

計算期間

代理人特約の成立日の翌営業日から最初に到来する計算基準日までを初回計算期間とし、以降、前回計算基準日の翌日から次に到来する計算基準日までを計算期間とします。

お支払い時期

原則として計算基準日が属する月の翌月の第8営業日、契約の終了の場合は契約終了の前営業日まで

計算方法

• ※1
  端数は円未満切捨て
• ※2
  各計算期間中の運用資産の時価評価額の平均残高。ただし、5,000万円を上限とします。
  なお、12月最終営業日から12月末日までのそれぞれの日における運用資産の時価評価額は、12月最終営業日の前営業日の時価評価額を適用して、計算基準額を算出します。

代理人特約報酬率（年率、税込）

0.22％

＜代理人特約報酬の計算例（税込）＞

代理人特約の成立日の翌営業日：2024年2月21日　契約金額：500万円

• ※
  上記は代理人特約報酬の計算方法を説明するための仮定の事例です。
• ※
  上記の表における各計算期間の代理人特約報酬の計算基準額はいずれも仮定の金額であって、契約金額が500万円である場合においても、実際の計算基準額が上記の表における計算基準額を上回ることも下回ることもあります。実際の計算基準額が上記の表における計算基準額と異なれば、実際の代理人特約報酬額は上記の表と異なる金額となります。
• ※
  実際の代理人特約報酬額は、四半期ごとにお届けする「京葉銀行ファンドラップ運用報告書」にてご確認いただけます。
• （注）
  上記事例における2024年2月21日から2024年12月31日までの代理人特約報酬額の合計です。別途、京葉銀行ファンドラップ投資一任契約に係る投資顧問報酬および京葉銀行ファンドラップに組入れる投資信託に係る費用をご負担いただきます。

京葉銀行ファンドラップ資産承継特約のご注意事項

• 資産承継特約のご利用にあたっては、あらかじめお客さまとりそな銀行との間で京葉銀行ファンドラップ投資一任契約の締結が必要です。
• お客さまの相続開始後、お客さまの他の相続人の遺留分が侵害されている場合、死因贈与を受けた受贈者さまが、その相続人から遺留分侵害額に相当する金銭の支払請求を受ける可能性があります。相続人の遺留分について十分考慮いただいたうえで、資産承継特約をお申込みください。
• 京葉銀行ファンドラップ投資一任契約締結の際と同様に、京葉銀行は、りそな銀行との代理店契約に基づき、りそな銀行の代理店としてお客さま、受贈者さまとりそな銀行との間の資産承継特約の締結の代理をいたします。