金融機関コード：0522

NISAはじめてキャンペーン

口座開設コース

NISA口座またはつみたてNISA口座を開設

以下①～②すべての条件を満たすと現金1,000円プレゼント！

プレゼント条件

  • ①期間中に当行でNISA口座またはつみたてNISA口座を開設
    • ※口座開設を伴わない「NISA」⇔「つみたてNISA」の変更は対処以外となります。
  • ②2024年3月末時点において、普通預金の最終残高が2万円以上であること

お申し込み

Webでかんたん・便利に

積立コース

NISA口座またはつみたてNISA口座ではじめて投信積立サービスを1万円以上お申し込み

以下①～③すべての条件を満たすと現金1,000円プレゼント！

プレゼント条件

  • ①期間中に、NISA口座またはつみたてNISA口座ではじめて毎月1万円以上の積立投信サービスをお申し込み
    • ※2023年9月末時点で、NISA口座の残高がゼロであることが条件となります。
    • ※期間中に、お申し込みいただいた投信積立サービスの金額を合算して判定します。
  • ②2024年3月末時点で、該当の投信積立サービスの契約が継続していること
  • ③2024年3月末時点において、普通預金の最終残高が2万円以上あること

お申し込み

インターネットバンキングでのお手続き

  • ※インターネットバンキングを新規でお申し込みいただいた場合、ご利用いただけるまでに1週間程度お日にちがかかります。

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一括購入コース

NISA口座ではじめて投資信託を50万円以上一括購入

以下①～②すべての条件を満たすと現金1,000円プレゼント！

プレゼント条件

  • ①期間中に、NISA口座ではじめて投資信託を50万円以上一括購入
    • ※2023年9月末時点でNISA口座の残高がゼロであることが条件となります。
    • ※お申込手数料を含めた金額とします。
    • ※複数の商品をご購入の場合は同時のお申し込みに限り、金額を合算して判定します。
    • ※投信積立サービスによる購入は本コースの対象外となります。
  • ②2024年3月末時点において、普通預金の最終残高が2万円以上あること

お申し込み

インターネットバンキングでのお手続き

  • ※インターネットバンキングを新規でお申し込みいただいた場合、ご利用いただけるまでに1週間程度お日にちがかかります。

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注意事項

キャンペーンについてのご注意

  • 本キャンペーンは個人のお客さまに限ります。
  • 窓口でのお申し込みのほか、インターネットバンキングでのお申し込みも対象となります。
    • ※インターネットバンキングでのお申し込みは、2024年3月29日（金）15時までとなります。
  • ノーロードファンド（お申込手数料がかからない投資信託）のお申し込みも対象となります。
  • ジュニアNISA口座は対象外となります。
  • 普通預金残高は投資信託のお取引店舗の口座の残高を合算して判定します。
  • NISA口座・つみたてNISA口座開設には所定の日数がかかります。
  • 現金プレゼントは2024年5月中旬頃に投資信託指定預金口座へのお振込を予定しております。現金プレゼントが振り込まれる前に該当普通預金口座をご解約された場合は、現金プレゼントがお振込となりません。
  • プレゼントされた金額は、雑所得として課税対象となる場合がございます。
  • 期間中の取引の回数にかかわらず、各コースの現金プレゼントはお一人さま1回限りとさせていただきます。
  • 金融環境の変化により、本キャンペーンは予告なく内容の変更または取り扱いを中止する場合があります。

現行制度 つみたてNISAに関してのご注意

  • つみたてNISAでは、つみたてNISAに係る積立契約（非課税累積投資契約）の締結に基づき定期かつ継続的な方法により、公募株式投資信託等の購入が行われます。（通常の購入手続きによる買付はできません）
  • つみたてNISAでは、非課税期間終了後、新たな非課税投資枠への移行により継続保有することはできません。
  • つみたてNISAでは、つみたてNISAに係る積立契約（非課税累積投資契約）により購入された公募株式投資信託等の信託報酬等の概算値が原則として年1回通知されます。
  • つみたてNISAでは、基準経過日（つみたてNISA口座に初めて累積投資勘定を設けた日から10年を経過した日および同日の翌日以降5年を経過した日ごとの日）における口座開設者の氏名・住所についての確認が必要となります。また、期間内（基準経過日から1年を経過する日までの間）に確認ができない場合には、累積投資勘定への公募株式投資信託等の受け入れができなくなります。

現行制度 NISA（一般NISA）、つみたてNISAに関してのご注意

  • NISA口座は1年に1人1口座です。
  • NISA口座を開設する金融機関の変更は1年単位でしか行えません。（金融機関の変更をした場合には、複数のNISA口座を持つことになりますが、買付けができるのは各年につき1つのNISA口座だけです）
  • 収益（売却益・配当等）が発生しても非課税となりますが、損失が発生してもその損失はないものとみなされます。（損益通算や損失の繰越控除はできません）
  • NISA（一般NISA）もしくはつみたてNISAを簡易開設により口座開設して、買付けを行うことは可能ですが、後日二重口座であったことが判明し税務署の承認が得られなかった場合、該当NISA口座で買い付けた上場株式等は当初から課税口座で買い付けたものとして取り扱われ、買い付けた上場株式等から生じる配当所得および譲渡所得等については、遡及して課税されます。
  • NISA制度では、非課税投資枠（NISA（一般NISA）：年間120万円まで（2016年1月以降）、つみたてNISA：年間40万円まで）が設定されており、売却した場合、非課税投資枠の再利用はできず、非課税投資枠の残額を翌年以降へ繰り越すこともできません。
  • NISA（一般NISA）とつみたてNISAは選択制であり、同一年に両方の適用は受けられません。原則として暦年単位で変更いただけます。
  • 京葉銀行で開設するNISA口座でご利用いただける商品は、株式投資信託のみのお取り扱いとなります。

新しいNISAに関してのご注意

  • 2024年1月1日より、新しいNISA制度に改正されます。現行制度のNISA（一般NISA）は「成長投資枠」、つみたてNISAは「つみたて投資枠」に変わります。
  • 成長投資枠とつみたて投資枠は、同一年に併用可能となります。
  • 2024年1月1日以降、新しいNISAで購入可能な商品は、つみたて投資枠では現行のつみたてNISA対象商品と同様になります。
    また、成長投資枠では現行制度のNISA（一般NISA）の投資対象商品のうち、以下のすべての条件を満たすものに限られます。
    ①信託期間が20年以上または無期限であること　②一定のデリバティブ取引が用いられていないこと　③毎月分配型でないこと
  • 2023年12月末時点で、京葉銀行で利用可能な現行制度のNISA口座を開設している場合、2024年1月1日に、京葉銀行で新しいNISA制度を利用した口座が自動で開設されます。（ただし、2023年10月から12月までの間に金融機関の変更をした場合を除く）

現行制度のNISA（一般NISA）から新しいNISAへ移行に関してのご注意

  • 2024年1月1日以降、現行制度のNISA（一般NISA、つみたてNISA、およびジュニアNISA）で新たに株式投資信託を購入することはできません。
  • 現行制度のNISA（一般NISA、つみたてNISA、およびジュニアNISA）で購入した株式投資信託は、新しいNISA制度への移行はできません。
  • 2023年末までにジュニアNISA口座で買い付けた上場株式等については2024年以降、該当ジュニアNISA口座に設定される継続管理勘定に移管することで、口座開設者本人がその年の1月1日において18歳である年の前年12月31日までの間は、引き続き非課税で保有することができます。
  • ジュニアNISAは2024年以降、払出制限が解除され、18歳未満のお客さまも非課税で払い出しができますが、18歳未満で払い出しを行う場合、ジュニアNISA口座は廃止されます。

投資信託のご購入に際してのご注意

  • 投資信託は預金ではありません。また、京葉銀行が元本を保証するものではありません。
  • 投資信託は預金保険の対象ではありません。また、京葉銀行でご購入いただいた投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託の運用による損益はお客さまに帰属します。
  • 投資信託は価格が変動する有価証券等に投資するため、お受取金額が投資元本を下回ることがあります。
    また、分配金は預金の利息とは異なり、増減したり、支払われないことがあります。
  • 有価証券投資に伴う主なリスクには、金利変動リスク、為替変動リスク、株価変動リスク、株価指数先物リスク、信用リスク、カントリーリスク、不動産価格変動リスクなどがあります。
  • 投資信託のお申し込みにあたっては、申込手数料がかかるほか、保有期間中には信託報酬、監査報酬、有価証券売買時の売買委託手数料、外貨建資産の保管費用、信託事務の諸費用等が信託財産の中から差し引かれます。また一部の投資信託には、換金時に換金手数料がかかるものや信託財産留保額が基準価格から差し引かれるものがあります。これらの手数料等は、各投資信託により異なるため、具体的な金額、計算方法をあらかじめ表示することができません。
    くわしくは、各投資信託の投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面等にてご確認ください。
  • 投資信託の換金には日数がかかります。さらに、投資信託によっては、換金日に制限のあるものがあります。
  • 京葉銀行は販売会社であり、投資信託の設定・運用は投資信託会社が行います。
  • 投資信託は金融商品取引法第37条の6の規定に基づく書面による契約の解除（クーリング・オフ）の適用はありません。
  • 本資料は金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。投資信託のお申し込みに際しては、必ず最新の投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面をご覧いただき、商品の内容およびリスクの所在を十分にご確認のうえ、お客さま自身のご判断でお願いします。
  • 最新の投資信託説明書（交付目論見書）は京葉銀行の本支店の資産運用窓口にご用意しています。
    なお、インターネット専用投資信託の投資信託説明書（交付目論見書）は、店頭にございませんので、当行のホームページ上でご覧ください。
  • 当行で取り扱う投資信託の分配金と売買益は、復興特別所得税を付加した20.315％（国税15.315％、地方税5％）の税金が差し引かれます。（NISA口座の枠内購入分は除く）

お問い合わせ

「わからない！と思ったらお気軽に」
お電話によるご相談・お問い合わせ
0120-8789-56

受付時間　月～金　9:00～21:00

※17:00-21:00はSocioFuture（株）で受け付けいたします。
（土・日祝日および12月31日～1月3日は除きます。）

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