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その他のお知らせ

2015/11/11

投資信託・保険の新商品追加について

~お客さまの資産運用ニーズにお応えすべく商品ラインアップを拡充~

 株式会社京葉銀行(頭取 小島信夫)は、多様化するお客さまの資産運用ニーズに対して、より細かくお応えできるよう、平成27年11月16日(月)より、新商品(投資信託4本、保険2本)の取り扱いを開始します。

【背景】
 マーケットの好環境と『貯蓄から投資へ』の流れのもと、NISAをはじめ、投資に関心をもち、積極的に資産を運用されるお客さまが増えております。
 また、今年1月より相続税が改正され、基礎控除額の縮小、相続税率の引き上げ等により、非課税枠を利用できる保険商品に関心を持たれるお客さまも増えております。

【投資信託について】
 若い世代、働く世代のお客さまへも便利にご購入いただけるよう、全てインターネットでの取引が可能な商品としております。また、インターネットでの申し込みが可能となりました投信積立“つみっと”も対象となります。(③のBコースのみ、投信積立の対象外となります。)

①ニッセイJPX日経400アクティブファンド
 お客さまが商品を選択する際、投資指標として自己資本利益率(ROE)が注目され、「JPX日経インデックス400」への注目度も高まっております。良好な企業業績と底堅い需給を背景に、アクティブ(積極的)に運用をすることで、企業業績の拡大に伴う「JPX日経インデックス400」を上回る投資成果を期待します。

②メディカル・サイエンス・ファンド<愛称:医療の未来>
 世界的に高齢化や人口の増加、生活スタイルの変化が原因で、医療利用者の需要が拡大しています。今後も、医療技術の進歩等でさらに拡大が期待される医療需要をとらえて成長するメディカルサイエンス分野(バイオテクノロジー、医薬品ほか)に着目します。

③*グローバル・アロケーション・オープン Aコース(年1回決算・為替ヘッジなし)
  *グローバル・アロケーション・オープン Bコース(年4回決算・為替ヘッジなし)
 昨今、日本株への投資が増えておりますが、投資信託証券への投資を通じて、世界各国のさまざまな資産への分散投資と為替取引で得られる収益の獲得を目指します。為替ヘッジなしとすることで、為替の変動の影響をうけるため、円安が進んだ場合の為替差益を期待できます。また、長期保有により運用効果が発揮される資産運用の中核商品として注目されています。


【保険商品について】
①しあわせ、ずっとNZ
 当行では今年10月1日にNZドル建ての保険商品を2商品追加しましたが、米ドル・豪ドル建て商品に比べ相対的に高い利回りが期待できる、とのことから、NZドル建てに対してのお客さまからの問い合わせ等も多く、今回新しくNZドル建て一時払終身保険を追加いたします。

②プレミアジャンプ・終身(円建)
 高齢化が進むにつれ、健康上の理由から加入することのできないお客さまへのニーズにもお応えできるよう、告知や医師の診査が不要な円建一時払い終身保険を追加いたします。


【商品について・投資信託】

ファンド名 ニッセイJPX日経400アクティブファンド
投資信託会社名 ニッセイ アセットマネジメント株式会社
主な特徴 (1)中長期的観点からJPX日経インデックス400(配当込み)を上回る投資成果の
  獲得を目指し運用を行います。
(2)年2回決算を行い、分配金は受取または再投資から選択。
(3)投資信託積立サービスの対象です。
申込手数料(税込) お申込金額の2.7%
信託報酬(税込) 年率1.5552%
信託財産留保額 ありません。
ご換金(受渡日) いつでも換金できます。(5営業日目)
主なリスク ・株価変動リスク ・信用リスク

 

ファンド名 メディカル・サイエンス・ファンド<愛称:医療の未来>
投資信託会社名 DIAMアセットマネジメント株式会社
主な特徴 (1)主として成長性の高い世界のメディカルサイエンス企業の株式に投資します。
(2)年2回決算を行い、分配金は受取または再投資から選択。
(3)投資信託積立サービスの対象です。
申込手数料(税込) お申込金額3千万円未満の場合:3.24%
お申込金額3千万円以上1億円未満の場合:2.16%
お申込金額1億円以上3億円未満の場合:1.08%
お申込金額3億円以上の場合:0.54%
信託報酬(税込) 年率1.944%
信託財産留保額 ありません。
ご換金(受渡日) いつでも換金できます。(6営業日目)
主なリスク ・為替変動リスク ・株価変動リスク ・信用リスク

 

ファンド名 グローバル・アロケーション・オープン Aコース
(年1回決算・為替ヘッジなし)
投資信託会社名 新光投信株式会社
主な特徴

(1)投資信託証券への投資を通じて、世界各国のさまざまな資産への分散投資と
  為替取引で得られる収益の獲得を目指します。
(2)年1回決算を行い、分配金は再投資。
(3)投資信託積立サービスの対象です。

申込手数料(税込) お申込金額の3.24%
信託報酬(税込) 年率2.0304%
信託財産留保額 ありません。
ご換金(受渡日) いつでも換金できます。(7営業日目)
主なリスク ・為替変動リスク ・金利変動リスク ・株価変動リスク
・信用リスク ・不動産価格変動リスク

 

ファンド名 グローバル・アロケーション・オープン Bコース
(年4回決算・為替ヘッジなし)
投資信託会社名 新光投信株式会社
主な特徴

(1)投資信託証券への投資を通じて、世界各国のさまざまな資産への分散投資と
  為替取引で得られる収益の獲得を目指します。
(2)年4回決算を行い、分配金は受取。
(3)投資信託積立サービスの対象外です。

申込手数料(税込) お申込金額の3.24%
信託報酬(税込) 年率2.0304%
信託財産留保額 ありません。
ご換金(受渡日) いつでも換金できます。(7営業日目)
主なリスク ・為替変動リスク ・金利変動リスク ・株価変動リスク
・信用リスク ・不動産価格変動リスク

 (注)投資信託商品は、海外市場の休業日等、購入および換金のお申し込みができない場合があります。

投資信託についてくわしくはこちら 


【商品について・保険】

商品名 しあわせ、ずっとNZ
保険会社名 三井住友海上プライマリー生命保険株式会社
主な特徴 (1)外貨建て一時払終身保険(NZドル)
(2)契約日から1年経過以後、解約払戻金の円換算額が契約時に指定した目標値
   (105%~200%)に到達した場合、自動的に円建終身保険に移行します。
(3)予定利率適用期間:5年(被保険者の年齢が81歳以上の場合は3年)
(4)市場調整があるため、解約払戻金は、市場金利の変動状況により増減します。
契約年齢 被保険者の満年齢 15歳~87歳
最低保険料 1万NZドル(1NZドル単位)
円入金特約を付加した場合は、100万円(1万円単位)
告知 職業告知

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 「しあわせ、ずっとNZ」に関するリスク・費用等についてくわしくはこちら

 

商品名 プレミアジャンプ・終身(円建)
保険会社名 第一フロンティア生命保険株式会社
主な特徴 (1)一時払保険料が定額部分と変額部分に分かれます。
  定額部分:第1保険期間満了時、一時払保険料の100%を最低保証。
  変額部分:株式、債券、商品等に投資、定額部分にプラスαした運用成果が
         期待できます。
(2)あらかじめ指定した目標値に到達した場合、自動的に運用成果を確保し、
  受取れます。
契約年齢 被保険者の満年齢 0歳~75歳(第1保険期間20年)
被保険者の満年齢 76歳~87歳(第1保険期間15年)
最低保険料 200万円(1万円単位)
告知 不要

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 今回の追加により当行が販売する商品は、保険商品は28本、生命保険見直し提案用商品10本、投資信託商品が87本(内IB専用29本)と、より多くの商品から選択できるようになり、お客さまのニーズに幅広く、より細かくお応えいたします。

 京葉銀行ではこれからも、商品ラインアップの充実に努め、お客さまの多様なご要望にお応えする商品をご用意してまいります。