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新商品&サービス

2014/03/06

投資信託の新商品追加について

~若者や初心者の方にもご利用しやすく、コストを抑えたインデックス型ファンドを追加!~

株式会社京葉銀行(頭取 小島信夫)は、資産運用において多様化するお客さまのニーズに対応できるよう平成26年3月10日(月)より新たにファンドを2本追加し、投資信託商品ラインアップを拡充いたします。
平成26年1月からNISA制度がスタートし若者や女性の投資への関心が高まるなか、今回追加するファンド2本は、①分配金支払いを抑えておりNISAの非課税メリットを享受しやすく(NISA向け)、②投資初心者の方でも分かりやすく、投資しやすいインデックス型のファンドです。そして、NISAの非課税メリットをより一層享受しやすいよう、インターネットで購入していただく場合については申込手数料をノーロード(無料)といたします。ノーロードのファンドはこれで10本(MMFを除く)となり、コスト面においてもご利用しやすいものといたします。
今回のファンド追加によって、当行のラインアップ総数は79本、そのうちNISA向け商品は45本となります。なお、投資初心者向けラインアップ「京葉銀行NISAセレクション」は14本と変更ありません。
併せて、これまでインターネット専用で取り扱っていたファンドのうち7本を店頭でも取り扱いできるよう改定し、店頭、インターネットそれぞれのチャネルにおいて充実した商品ラインアップといたします。
また、NISA口座の開設で1,000円、NISA口座での投資信託の初回購入(10万円以上)で1,000円の合計2,000円をキャッシュプレゼントする"NISAキャンペーン"を平成26年3月31日まで実施しております。


【今回の追加および変更点】

新規に取り扱いを開始するファンド(2本) ※インターネットでの取引も可能
SMT JPX日経インデックス400・オープン
SMT ダウ・ジョーンズインデックス・オープン
インターネット専用⇒店頭でも取り扱いを開始するファンド(7本)
SMT 国内債券インデックス・オープン
SMT グローバル債券インデックス・オープン
SMT 新興国債券インデックス・オープン
SMT グローバル株式インデックス・オープン
SMT 新興国株式インデックス・オープン
SMT J-REITインデックス・オープン
SMT グローバルREITインデックスオープン

 

<インデックス型ファンドの主な特徴>
(1)コストが比較的安い
インデックス型ファンドは、連動を目指す指標と概ね同様の銘柄を同じ比率で保有するため、アクティブ型ファンドと
比較し投資対象銘柄の調査費用等が少額で済み、コストが低く抑えられます。(アクティブ型はファンドマネージャーが
積極的に投資銘柄の入れ替えを行うため、調査費用等のコストが多くかかります)
(2)ファンドの値動きがわかりやすい
公表されるインデックスの値動きから、ファンドの大まかな傾向を捉えることができます。
(3)幅広い分散投資が可能
インデックスを構成する銘柄の全て、あるいは代表的な銘柄群で運用するので、広い銘柄分散が可能です。

 

■新規に取り扱いを開始するファンド(2本)についての主な特徴は、以下の通りです。

   ファンド名 SMT JPX日経インデックス400・オープン
 投資信託会社名 三井住友トラスト・アセットマネジメント株式会社
   主な特徴 (1)新たな株価指数「JPX日経インデックス400」と連動する投資成果を
目標として運用し、信託財産の中長期的な成長を目指します。
(2)年2回決算を行い、分配金は再投資します。
(3)投資信託積立サービスの対象です。
申込手数料(税込) お申込金額の2.1%
※インターネットでお申し込みの場合は無料
 信託報酬(税込) 年率0.3885%
 信託財産留保額 ありません。
 ご換金(受渡日)
(注)
いつでも換金できます。(5営業日目)
   主なリスク ・株価変動リスク ・信用リスク


   ファンド名 SMT ダウ・ジョーンズインデックス・オープン
 投資信託会社名 三井住友トラスト・アセットマネジメント株式会社
   主な特徴 (1)ダウ工業株30種平均株価(円ベース)と連動する投資成果を目標
として運用し、信託財産の中長期的な成果を目指します。
(2)年2回決算を行い、分配金は再投資します。
(3)投資信託積立サービスの対象です。
申込手数料(税込) お申込金額の2.1%
※インターネットでお申し込みの場合は無料
 信託報酬(税込) 年率0.525%
 信託財産留保額 ご換金時の基準価額の0.2%
 ご換金(受渡日)
(注)
いつでも換金できます。(5営業日目)
   主なリスク ・為替変動リスク ・株価変動リスク ・信用リスク

(注)海外市場の休業日等、購入および換金のお申し込みができない場合があります。


投資信託のご購入に関するご注意はこちらpdf

NISAキャンペーンおよびNISAに関するご注意はこちら