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新商品&サービス

2013/04/23

投資信託・保険の新商品追加について

~「少額投資非課税制度(日本版ISA)」を見据えた商品も追加~

 株式会社京葉銀行(頭取 小島信夫)は、多様化するお客さまの資産運用ニーズに対して、より一層きめ細かくお応えできるよう運用商品の拡充を行います。
 平成25年4月26日(金)よりインターネット専用投資信託の新商品を、平成25年5月13日(月)より窓口およびインターネットで販売する投資信託の新商品ならびに一時払い終身保険、平準払い個人年金保険を追加いたします。
 今回追加する商品の一部では、「貯蓄」から「投資」への流れを促進する施策として平成26年1月から導入される「少額投資非課税制度(日本版ISA)」を見据えた商品もご用意いたしました。

【追加商品の概要】

(1)投資信託商品
 ・シェールガス等のエネルギー革命を受け、今後の経済成長が期待される国(米国、カナダ、メキシコ)や、新興国の中でもBRICSに次いで経済成長が注目されるトルコを投資対象としたもの、また最近人気が高まっているREIT、及び来年1月より開始予定の「少額投資非課税制度(日本版ISA)」を見据えた商品等、計8本のファンドを追加。

インターネット専用投資信託 ※平成25年4月26日(金)より取扱開始
LM・アメリカ高配当株ファンド(毎月分配型)
LM・アメリカ高配当株ファンド(年2回決算型)
メキシコ債券オープン(毎月分配型)<愛称:アミーゴ>
トルコ・ボンド・オープン(毎月決算型)
窓口およびインターネット取り扱い投資信託 ※平成25年5月13日(月)より取扱開始
ダイワ高格付カナダドル債オープン(毎月分配型)
MHAM J-REITアクティブオープン毎月決算コース <愛称:物件満彩>
ファイン・ブレンド(毎月分配型)
ファイン・ブレンド(資産成長型)

 (2)保険商品
 ・円建てで運用し、簡単な告知で加入でき、死亡保険金が3つのステップで増加する一時
払い終身保険、及び保険料の払込期間をライフプランに合わせて5年、10~40年
の間で柔軟に設定できる平準払い個人年金保険を追加。

一時払い終身保険 ※平成25年5月13日(月)より取扱開始
3増法師
平準払い個人年金保険 ※平成25年5月13日(月)より取扱開始
虹色きっぷ


【各商品の主な概要】

■インターネット専用投資信託商品

ファンド名   トルコ・ボンド・オープン(毎月決算型)
投資信託会社名 大和証券投資信託委託株式会社
主な特徴 (1)トルコ・リラ建て債券(国債等)を主要投資対象とし、信託財産の着実な成長と安定した収益の確保を目指します。
(2)毎月決算を行い、分配金は受取および再投資のどちらでも選択できます。

■窓口およびインターネット取り扱い投資信託商品

ファンド名   ダイワ高格付カナダドル債オープン(毎月分配型)
投資信託会社名 大和証券投資信託委託株式会社
主な特徴 (1)カナダ・ドル建ての債券(州債・国債等)を主要投資対象とし、安定した収益の確保および信託財産の着実な成長を目指します。
(2)毎月決算を行い、分配金は受取および再投資のどちらでも選択できます。

ファンド名   MHAM J-REITアクティブオープン毎月決算コース <愛称:物件満彩>
投資信託会社名 みずほ投信投資顧問株式会社
主な特徴 (1)国内の金融商品取引所に上場している不動産投資信託(J-REIT)を主要投資対象とし、信託財産の着実な成長と安定した収益の確保を目指します。
(2)毎月決算を行い、分配金は受取および再投資のどちらでも選択できます。

ファンド名   ファイン・ブレンド(毎月分配型) ※
投資信託会社名 日興アセットマネジメント株式会社
主な特徴 (1)値動きが異なる5つの資産(日本国債、高金利海外債券、世界高配当株式、REIT、金)の組入れ比率を定期的に見直すことで基準価額の変動を抑えながら、中長期的に安定した収益の確保を目指して運用を行います。
(2)毎月決算を行い、分配金は受取のみとなります。

ファンド名   ファイン・ブレンド(資産成長型) ※
投資信託会社名 日興アセットマネジメント株式会社
主な特徴 (1)値動きが異なる5つの資産(日本国債、高金利海外債券、世界高配当株式、REIT、金)の組入れ比率を定期的に見直すことで基準価額の変動を抑えながら、中長期的に安定した収益の確保を目指して運用を行います。
(2)年1回決算を行い、分配金は再投資します。
*投資信託積立サービスの対象となります。

※2つのファンドは、資産配分を定期的に見直し安定収益の確保を目指していることから、「日本版ISA」(注)の趣旨に沿うような商品として設計されています。
(注)「日本版ISA」は、株式投資信託等の譲渡所得・配当所得が非課税となる制度です。H26年からH35年まで毎年100万円の非課税枠を使った投資ができ、それぞれ投資をはじめた年から最長5年間が非課税期間となります。(ただし、毎年の非課税枠の使用はその年限りです。一度投資したものを売却すると非課税枠の再利用はできません。)
投資信託のご購入に際してのご注意はこちら

■一時払い終身保険 

商品名 3増法師
保険会社名 明治安田生命保険相互会社
主な特徴 (1)契約後10年間、毎年一定の割合で死亡保険金が増加します。
(2)契約から10年経過後も死亡保険金が増加します。また、10年後に増加する死亡保険金は契約日に確定します。
(3)契約から15年経過後以降、市場金利情勢に応じて、さらに死亡保険金の増加が期待できます。
(4)2つの項目の簡単な健康告知で加入できます。
(5)被保険者年齢範囲は、保険年齢20歳から85歳まで。

終身保険に関するご注意はこちら

■平準払い個人年金保険

商品名 虹色きっぷ
保険会社名 明治安田生命保険相互会社
主な特徴 (1)年金のお受取りは5年、10年確定年金から選択できます。
(2)保険料払込期間は5年、10~40年の間で柔軟に設定できます。
(3)保険料払込期間満了後から年金開始日までの据置期間についても、0~10年の間で柔軟に設定できます。
(払込期間5年の場合、据置期間は5~10年の設定が必要)
(4)告知は不要です。
(5)被保険者年齢範囲は、保険年齢0歳から70歳まで。

個人年金保険に関するご注意はこちら

京葉銀行ではこれからも、商品ラインアップの充実に努め、お客さまの多様なご要望にお応えする商品をご用意してまいります。