金融機関コード：0522

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• 投資信託には、元本割れとなるリスクや手数料などのコストがあります。こちらを必ずお読み下さい。

お客様が投資された資金を投資信託会社が「ファンド（基金）」として一つにまとめ、株式や債券などに幅広く投資し、その成果を投資口数に応じてお客様に分配する仕組みの商品です。 資金をまとめて運用することで、複数の株式、債券などへの分散投資が可能になります。

• 投資信託の仕組み　投資信託用語集　　情報提供：（株）エービック

一般的にいつもでも購入いただける「追加型」と、ファンド発売時の募集期間にしか購入いただけない「単位型」に分かれます。

お申し込みは、すべて1万円以上1円単位となります。

ほとんどのファンドがいつでも換金可能ですので、運用期間は自由に決めていただけます。ただし、ファンド自体の運用期間（信託期間）が決められている場合、お客様の運用期間は最長で信託期間終了時までとなります。

購入時にかかる手数料のことです。ファンドのよって手数料が異なります。

信託報酬は、投資信託の運用・管理にかかる費用で、信託財産の中から投資信託会社・信託銀行・販売会社(当行)へ間接的に支払われます。

信託財産留保額は、ファンドの解約によって生じる組み入れ有価証券等の売却費用について投資家の公平性を図るため、投資家から徴収され、信託財産内に留保される費用のことです。ファンドによってかかるものがあります。

基準価額はファンドの純資産総額をその時の受益権の口数で除して求めたもので、単位口数当りの価額を表します。また、基準価額は組み入れ有価証券等の値動きにより日々変動し、投資信託の時価を表します。

海外市場の休業日等、購入および換金のお申し込みができない場合があります。

景気などの影響で投資している国の金利水準が上昇（低下）した場合、一般的に債券価格は下落(上昇)し、ファンドの基準価額の変動要因となります。また、債券の残存年数が長いほど金利変動リスクは大きく、逆に短いと金利変動リスクは小さくなります。

投資している国の通貨（ドル、ユーロなど）が円に対して強くなったり（円安）、反対に弱くなったり（円高）することでファンドの基準価額も上下します。このため、資産価値が増加したり目減りしたするリスクのことをいいます。

ファンドに組入れられた株式の価格(株価)の変動により、利益や損失を受けることです。株式投資を行った時点で株価変動リスクの影響を受けることになります。

一般的に、資金の貸出先や有価証券の発行体の元利金の返済能力の悪化によって、元本および利子の支払いが不能になるリスクのことをいいます。

外貨建資産への投資を行う場合、国内資産への投資を行う場合と比較して、その国固有の政治、経済、災害などの事情による財政状況がマーケットへ及ぼす影響などが考えられます。これをカントリーリスクといいます。

投資対象となる不動産投資信託は、様々な種類の不動産を投資対象としているため、その不動産の価値や収益性に影響を受けます。このことが基準価額の変動要因となります。

• 「分配金に関する課税」についてはこちらをご覧ください。

株式会社京葉銀行　登録金融機関　関東財務局長（登金）第５６号

加入協会　日本証券業協会

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